MASAK'tan yeni düzenleme: 200 bin TL üzeri işlemlere beyan şartı geliyor
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla para transferlerinde yeni bir dönemi başlatıyor. Hazırlanan tebliğ taslağına göre, 200 bin TL ve üzeri EFT, havale ve nakit işlemler için beyan zorunluluğu getirilecek.
Yürürlük tarihi: 1 Ocak 2026
MASAK, yeni düzenlemeyi 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe koymayı planlıyor. Sistemde kademeli beyan şartları yer alıyor:
-
200 bin – 2 milyon TL arası işlemler: İşlemin niteliği beyan edilecek.
-
2 milyon – 20 milyon TL arası işlemler: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
-
20 milyon TL ve üzeri işlemler: Formun yanı sıra detaylı açıklama ve belgeler istenecek.
Bankalar aracı olacak
Bankalar ve finansal kuruluşlar, müşterilere uygun beyan seçenekleri sunacak. "Bireysel ödeme" gibi genel açıklamalar yapılabilecek ancak en az 20 karakterlik açıklama zorunlu olacak.
Uluslararası uyum vurgusu
Düzenleme, FATF (Mali Eylem Görev Gücü) standartlarıyla uyumlu olarak hazırlandı. MASAK, risk bazlı analizler, ulusal risk değerlendirmeleri ve diğer ülkelerin uygulamalarını da dikkate aldığını belirtti.
Muaf tutulan işlemler:
-
Kamu kurumlarının ödemeleri
-
Bankalar arası işlemler
-
ATM’den yapılan düşük tutarlı işlemler
Görüş süreci ve yaptırımlar
Tebliğ taslağı için görüşler 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine gönderilebilecek. Yükümlülüklere uymayan kurumlara, 5549 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırımlar uygulanacak.
