Altın alımı kredi kartıyla nakite çevrilince yasal riskler doğdu
Son dönemde kredi kartıyla altın alıp anında bozdurarak nakit para elde eden vatandaşların sayısı arttı. Ancak bu yöntem, bankalar ve devlet kurumlarının radarına girdi.
Kredi kartıyla altın alımına cezai yaptırım tehdidi
Hukukçular, kredi kartıyla altın alıp borcunu ödemeyen kişilerin “kasten dolandırıcılık” suçlamasıyla karşı karşıya kalabileceğini belirtiyor. Bankalar da bu tür işlemleri yapan müşterileri yakın takibe aldı, bazıları hakkında suç duyurusunda bulunmaya hazırlanıyor.
Kuyumcular da denetim altında
Gelir İdaresi Başkanlığı, kredi kartıyla yapılan ‘nakit dönüşüm zinciri’ne aracılık eden kuyumculara para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulayabiliyor. Bazı kuyumculara lisans iptali tehdidi içeren resmi tebligatlar gönderildi.
Risk analiz sistemleri devrede
Yeni geliştirilen sistemler, 500 bin TL ve üzeri kredi kartıyla yapılan altın alımlarını otomatik tespit ediyor ve denetim süreci başlatıyor.
Uzmanlardan uyarı
Uzmanlar, kredi kartıyla altın alıp aynı gün satmanın sadece borç riski yaratmadığını, aynı zamanda cezai sorumluluk doğurabileceğini vurguluyor.
